反詐拒賭安全支付
我 們 在 行 動(dòng) ！
為深入貫徹落實(shí)黨中央、國(guó)務(wù)院關(guān)于打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙和跨境賭博違法犯罪的決策部署，進(jìn)一步加大反詐反賭宣傳力度，按照人民銀行、公安部、銀保監(jiān)會(huì)要求開展反詐拒賭宣傳，玉山三清山村鎮(zhèn)銀行下面就帶大家一起來了解當(dāng)前電信網(wǎng)絡(luò)詐騙、跨境賭博常見的典型案例及詐騙手法。
一、注銷“校園貸”詐騙
案例1：課間活動(dòng)時(shí)，小趙接到電話，對(duì)方稱小趙在上學(xué)期間注冊(cè)過某校園貸賬號(hào)，如不注銷，就要繳納高額滯納金，影響個(gè)人征信。對(duì)方以指導(dǎo)銷戶為由，要求小趙添加工作人員聯(lián)系方式，并讓小趙遵循其指示操作，誘導(dǎo)其到某平臺(tái)借款，然后轉(zhuǎn)入到所謂的“安全賬戶”，還讓小趙隨時(shí)截屏保留證據(jù)。一個(gè)月后，小趙接到平臺(tái)催款電話時(shí)，才發(fā)現(xiàn)上當(dāng)受騙。
防范口訣
注銷賬號(hào)是陷阱，騙你繳納滯納金。
專人指導(dǎo)需警惕，若無利益何事殷？
二、“殺豬盤”詐騙
案例2：小陳通過異性交友App認(rèn)識(shí)“小騙”，經(jīng)過多日聊天，兩人確立網(wǎng)戀關(guān)系，“小騙”趁機(jī)聲稱自己在做投資，想帶小陳一起賺錢。經(jīng)過幾輪誘惑后，小陳通過對(duì)方發(fā)送的鏈接登錄理財(cái)投資平臺(tái)，在開始盈利幾次后發(fā)現(xiàn)有利可圖，小陳便不斷往平臺(tái)充值，且金額越來越大，最終充值近23萬元。小陳準(zhǔn)備回收資金，卻無法提現(xiàn)時(shí)，才發(fā)現(xiàn)自己被騙！
案例3：李女士通過某社交軟件認(rèn)識(shí)了一名自稱在國(guó)外做軍醫(yī)的人，經(jīng)過一段時(shí)間的聊天，兩人感情逐漸升溫。某日，“國(guó)外軍醫(yī)”聲稱執(zhí)行任務(wù)獲得了100萬美元的獎(jiǎng)勵(lì)，放在他那里不安全，要快遞給李女士，李女士答應(yīng)了。隨后“國(guó)外軍醫(yī)”開始以運(yùn)費(fèi)、保險(xiǎn)費(fèi)、被海關(guān)扣留等各種理由向李女士索要了超28萬元。之后，“國(guó)外軍醫(yī)”突然失去了聯(lián)系，此時(shí)李女士才恍然大悟。
防范口訣
網(wǎng)絡(luò)姻緣一線牽，對(duì)方何許恐難陳。
千金散盡方覺醒，再尋佳人已無門。
三、網(wǎng)絡(luò)貸款詐騙
案例4：小婁近期花銷大，上網(wǎng)搜到某個(gè)網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)，申請(qǐng)貸款成功后卻發(fā)現(xiàn)賬戶異常無法提取資金。網(wǎng)貸客服稱需繳納保證金，才可以提取資金，并強(qiáng)調(diào)保證金會(huì)和貸款資金一起發(fā)放到賬戶上。小婁根據(jù)客服要求先后繳納保證金2000元，但賬戶依然無法提取貸款資金。打電話給客服已無人接聽，這才發(fā)現(xiàn)自己被騙！
案例5：徐某因需要一筆工程款項(xiàng)，想起微信上一個(gè)自稱能幫忙辦理貸款的好友。經(jīng)聯(lián)系，該好友稱能幫徐某辦理貸款，但需要先交30%的手續(xù)費(fèi)，后期手續(xù)費(fèi)會(huì)連同貸款一起返還給徐某。徐某分兩筆向?qū)Ψ教峁┑馁~號(hào)中轉(zhuǎn)賬共5000余元，而后對(duì)方告知徐某審核沒有通過，需繳納一定的手續(xù)費(fèi)，徐某再次向?qū)Ψ教峁┑馁~號(hào)轉(zhuǎn)賬6000余元。第二天，對(duì)方再次要求轉(zhuǎn)賬進(jìn)行解凍資金，這時(shí)，徐某才意識(shí)到自己被騙并報(bào)警。
防范口訣
辦理貸款須正規(guī)，審核不過勿心急。
提前交費(fèi)是騙局，借錢為何還收費(fèi)。
四、退款詐騙
案例6：康同學(xué)接到自稱電商客服的電話，稱其網(wǎng)購(gòu)的衣服質(zhì)量有問題，并承諾退款。聽到對(duì)方能完整說出訂單信息，康同學(xué)對(duì)其深信不疑。添加客服好友后，對(duì)方立刻發(fā)來“退款”鏈接。退款心切的康同學(xué)按照要求如實(shí)填寫個(gè)人信息和自己收到的手機(jī)驗(yàn)證碼。康同學(xué)沒有等到退款，等到的卻是騙子先后四次轉(zhuǎn)走她銀行卡中13000元的扣款短信，康同學(xué)這才發(fā)現(xiàn)自己被騙了。
防范口訣
電話聯(lián)系要退款，十之八九有貓膩。
外部鏈接請(qǐng)慎點(diǎn)，敏感信息要保密。
五、冒充朋友詐騙
案例7：方爺爺在公園遛彎時(shí)接到電話，對(duì)方自稱是戰(zhàn)友“老喬”，說自己得了病在住院治療，急需資金周轉(zhuǎn)，希望他能幫老戰(zhàn)友一把。方爺爺確曾有個(gè)久未聯(lián)系的戰(zhàn)友叫老喬，便信以為真，就匯款2000元到對(duì)方的賬號(hào)。過了一段時(shí)間又接到“老喬”電話，聲稱病情加重，還需要8000元。方爺爺匯過去后，再聯(lián)系“老喬”，結(jié)果電話已被拉黑，此時(shí)方爺爺發(fā)現(xiàn)被騙了。
防范口訣
朋友電話求幫助，轉(zhuǎn)賬匯款要警惕。
優(yōu)先確認(rèn)是本人，再施善行也不急。
六、冒充公安詐騙
案例8：退休后的佟奶奶接到一通自稱是“公安局民警”的來電，對(duì)方稱佟奶奶名下的銀行卡涉嫌洗錢，要求其配合協(xié)助調(diào)查。佟奶奶信以為真，便按照對(duì)方要求將自身名下所有存款，都轉(zhuǎn)賬至其聲稱的“安全賬戶”里。完成轉(zhuǎn)賬后，佟奶奶發(fā)現(xiàn)打不通“公安局民警”的電話，這才意識(shí)到自己被騙了。
案例9：薛女士接到一個(gè)自稱民警的陌生電話，對(duì)方告知薛女士涉嫌某洗錢案，要求她添加一個(gè)QQ號(hào)。添加好友后對(duì)方發(fā)來一個(gè)警官證和一個(gè)有薛女士身份信息的刑事拘捕令，并叫薛女士找一個(gè)安靜的地方接受遠(yuǎn)程調(diào)查，不能掛斷通話。隨后對(duì)方聲稱需要驗(yàn)證經(jīng)濟(jì)能力、信用能力證明其無罪，讓其在網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)及銀行貸款后匯款到對(duì)方賬號(hào)上，稱結(jié)案后會(huì)退回。薛女士向?qū)Ψ教峁┑馁~號(hào)轉(zhuǎn)賬62萬元人民幣，之后才發(fā)現(xiàn)被騙并報(bào)警。
防范口訣
公安辦案有流程，相關(guān)手續(xù)定齊全。
安全賬戶不可信，要求轉(zhuǎn)賬皆謊言。
七、虛假投資理財(cái)詐騙
案例10：愛炒股的姜爺爺在盯盤時(shí)接到電話，對(duì)方自稱從事證券交易，可提供更低交易手續(xù)費(fèi)，好奇的姜爺爺便按照對(duì)方的指示，下載指定App。之后一個(gè)多月里，姜爺爺在這款A(yù)pp中不斷“盈利”，并陸續(xù)追加投入。等到姜爺爺想要提現(xiàn)時(shí)，平臺(tái)卻顯示賬戶異常無法提現(xiàn)，聯(lián)系A(chǔ)pp客服后處理無效，隨后甚至無法打開App，姜爺爺這才報(bào)警。
案例11：張先生收到一個(gè)微信好友請(qǐng)求，添加后對(duì)方向其推薦了一個(gè)股票交流群。張先生加入該群后，看到群友“收益”頗豐，便心動(dòng)了。在群內(nèi)客服引導(dǎo)下，張先生下載了“理財(cái)軟件”并充值6萬元，短短一周就盈利7800余元并將盈利部分提現(xiàn)。之后張先生不斷追加投資金額，最終將全部積蓄188萬元投入其中。一天，張先生登錄賬戶時(shí)發(fā)現(xiàn)賬戶里的股票一夜之間均以最低價(jià)被賣出，資金清零。此時(shí)，張先生才意識(shí)到被騙了。
防范口訣
正規(guī)機(jī)構(gòu)買理財(cái)，合理投資助養(yǎng)老。
虛假平臺(tái)日斗金，待到提現(xiàn)無處找。
八、刷單返利詐騙
案例12：廖爺爺退休后過著勤儉節(jié)約的生活，某日在“老年活動(dòng)群”看到刷單廣告“輕松賺錢，每日到賬”，廖爺爺心動(dòng)了。添加對(duì)方好友，根據(jù)客服的要求成功刷單幾筆并順利收到本金及“工資”，廖爺爺更加信任對(duì)方。隨即“客服”要求廖爺爺一次性刷滿50單后一起支付“工資”，并且每單的金額越來越高，等廖爺爺最終意識(shí)到被騙時(shí)，已損失7萬余元。
案例13：鄒小姐想找兼職，經(jīng)過網(wǎng)絡(luò)查詢，進(jìn)入一個(gè)微信群。在群中觀察幾天后，她聯(lián)系群主，找到一個(gè)刷單的兼職。她試著刷了1.9元，得到返現(xiàn)4.9元?？吹秸娴挠蟹惮F(xiàn)后，鄒小姐放松了警惕，聽取群主的建議下載了一款購(gòu)物App，先小額刷單返現(xiàn)，后來金額越來越大，返現(xiàn)卻沒有了。鄒小姐想退出，要求對(duì)方退款，結(jié)果又被對(duì)方以驗(yàn)證賬戶安全等各種理由騙取7萬余元。醒悟后，鄒小姐報(bào)警。
防范口訣
刷單廣告不可信，輕松賺錢要小心。
小額返利當(dāng)誘餌，騙你投入大手筆。
九、冒充領(lǐng)導(dǎo)詐騙
案例14：某公司會(huì)計(jì)小張收到一份郵件，發(fā)件賬號(hào)昵稱是該公司的“老板”名字，要求其加入公司QQ辦公群。張某入群后發(fā)現(xiàn)群里還有幾名成員，QQ昵稱均為該公司員工名字，“同事”們?cè)谌簝?nèi)談?wù)摽蛻羰乱?。?jīng)過一番鋪墊后，“老板”稱有兩筆急款需要匯款給客戶，讓張某進(jìn)行操作。張某按“老板”指令轉(zhuǎn)賬后，電話詢問老板，才知被騙，共損失42.6萬元。
防范口訣
財(cái)務(wù)人員需警惕，流程合規(guī)放心間。
“領(lǐng)導(dǎo)”命令讓匯款，本人確認(rèn)在事先。
十、冒充領(lǐng)導(dǎo)詐騙
案例15：阿芬通過某交友軟件認(rèn)識(shí)了一名男子，雙方聊得很投機(jī)，便互相加了微信，對(duì)方還遠(yuǎn)程下單給阿芬送鮮花、訂外賣。聊了20多天之后，對(duì)方發(fā)來一個(gè)網(wǎng)址，告訴阿芬這是一個(gè)博彩網(wǎng)站，能通過后臺(tái)操作賺匯率的差價(jià)。一開始男子讓阿芬操作自己的賬號(hào)來玩，但是每次在網(wǎng)址內(nèi)買大或者買小都提前告知阿芬。頭幾天，阿芬操作賬戶都是贏錢的，幾天之后阿芬自己也開通了賬戶，向客服發(fā)送的銀行卡號(hào)充值了3萬元，不但贏利，還能提現(xiàn)。在相信了對(duì)方后，阿芬陸續(xù)給對(duì)方的“某某網(wǎng)絡(luò)科技有限公司、某某小妹廣告制作部”等賬戶充值了276萬元，等再要提現(xiàn)時(shí)，才發(fā)現(xiàn)網(wǎng)站無法登陸，微信被拉黑，共計(jì)被騙276萬元。
防范口訣
始于網(wǎng)戀，終于詐騙！
網(wǎng)友教你投資理財(cái)?shù)亩际窃p騙！
重要提示
沒有所謂“小賭怡情，大賭傷身”
只有騙局“十賭十輸，十賭十騙”
玉山三清山村鎮(zhèn)銀行提醒您：
不聽不信，拒絕轉(zhuǎn)賬
不賣不借，金融賬戶
